稷山农商银行成功堵截一起异常开卡风险事件

运城晚报讯（记者 李爽 通讯员 任亚楠）6月22日，稷山农商银行成功堵截一起异常开卡风险事件，并及时与稷山县反诈中心沟通协作，成功抓获两名可疑人员，有效规避了银行卡涉洗钱风险。

当日上午10时许，一名外地客户来到稷山农商银行东街储蓄所要求开立银行卡账户。当发现客户住址存在可疑时，大堂经理一边与客户交流，了解客户职业及办卡用途等，一边提示运营主管对客户身份进行进一步识别。当工作人员提出要到该客户临时办公地点实地调查时，客户神色慌张并表示临时有事，不再办理业务。

经核实，该客户地址确属省联社下发的高风险关注地区。于是，运营主管第一时间将情况上报总行运营管理部。经稷山县反诈中心确认该客户为团伙作案可疑人员后，稷山农商银行及时将业务风险发至各网点运营主管及前台柜员。

10时38分，该可疑人员与其同伙来到稷山农商银行营业部申请开立银行卡。营业部前台工作人员识别其可疑身份后沉稳应对，以自助发卡机需加卡为由稳住客户，同时立即将相关情况逐级上报。10时53分，运营管理部协同县反诈中心工作人员将可疑人员张某英、王某建成功抓获。

为守好金融账户开立、堵截金融犯罪的第一道防线，稷山农商银行对内开展员工账户开立知识培训，提高员工的客户信息审核能力和风险识别能力；对外积极协同政府金融办、人民银行及监管部门，通过系列营销活动、金融e站大讲堂等方式，不间断开展各类预防诈骗宣传，提升公众防范意识，为营造和谐稳定的金融消费环境贡献农商银行力量。