山西银行运城分行拦截涉诈资金获赞

本报讯（记者 孙 雄）近日，山西银行运城分行收到一封来自运城市反诈中心的表扬信。信中对山西银行运城分行员工在国庆节当天的一次“教科书式”反诈拦截给予肯定。这不仅是一份荣誉，更还原了一场与诈骗分子“赛跑”，成功守护涉事群众10万元资金的惊险时刻。

10月1日上午，山西银行运城分行营业部员工接到一名对公客户的咨询电话，客户反映其账户内突然出现一笔来源不明的大额资金。凭借在日常反诈培训中练就的敏锐直觉，该工作人员立即警觉起来，他一边耐心安抚客户情绪，一边引导客户详细回忆近期账户操作情况。

通过与客户的深入沟通，该工作人员判断其疑似遭遇以“发放贷款需要刷流水提升额度”为名的典型洗钱骗局。诈骗分子诱骗客户将公司U盾寄往指定地点，从而远程操控其账户进行非法资金转移。案情紧急，工作人员当即向运营主管及运城市反诈中心汇报。他们迅速启动应急预案，一方面通过电话向客户揭示骗局风险，指导其携带相关证件火速赶往网点；另一方面提前在网点做好账户管控资料准备。客户抵达后，该行第一时间对账户作了紧急管控，成功将10万元涉诈资金冻结，有效阻止了资金外流。

此次事件的快速、成功处置，是山西银行运城分行日常扎实的风险防控培训和应急演练的生动体现。近年来，面对不断翻新的新型电信网络诈骗手段，山西银行运城分行始终将客户资金安全置于首位，通过常态化的员工反诈识骗能力培训与日渐紧密的警银协作机制，将“金融为民”的初心使命融入业务全流程，为守护人民群众的“钱袋子”筑牢坚实的防火墙。