临猗农商银行“教科书式”反诈操作帮客户挽回损失6万元

本报讯 日前，临猗农商银行东城支行成功拦截了一起电信诈骗案件，为客户挽回了6万元经济损失，以实际行动推动“我为群众办实事”实践活动走深走实，受到了客户的称赞和公安部门的肯定。

7月7日下午3时许，市民贠某、王某神色匆匆地来到临猗农商银行东城支行营业大厅。“您好，请问您需要办理什么业务？”大堂经理微笑着问道。经过交流得知，二人手持客户李某的银行卡，要办理一笔异地6万元跨行转账汇款，收款方为“上海某某资产管理有限公司”。大堂经理按照业务流程，向二人进行异地跨行汇款风险提示告知，询问汇款人信息及汇款的具体用途。贠某回应道：“我们要买理财产品，你快点办理就行了，迟了就买不到了。”随同的王某在一旁非常焦急地催促：“我们想往哪里汇款就往哪里汇款，你们赶紧汇，对方十分着急呢。”

见二人语焉不详，不停催促工作人员转账，大堂经理察觉到这些行为符合遭遇电信诈骗的基本特征，立刻对此提高了警惕，将情况反映给运营主管。“您好，了解汇款用途、进行风险提示是我们的义务。汇款人如果不知情，我们有权拒绝受理此笔业务。”工作人员提醒道。见此情形，王某联系李某来网点办理。

在等待李某的间隙，工作人员通过全国企业信息公示平台查询了收款方公司的基本信息。经查询，该公司经营范围中并没有理财业务，与客户描述不符。李某到场后，面对工作人员的询问支支吾吾，表示只知道对方承诺购买该公司理财产品，两年后会有高息回报，这已是其第三次汇款。

听完李某的叙述后，工作人员立即判定这是一起网络电信诈骗案件。在稳定李某的情绪后，工作人员向李某介绍电信诈骗常识，同时将此情况立即上报临猗农商银行领导及运营管理部，并拨打了110报警电话，及时拦截了这起电信诈骗案件。

“真是谢谢你们帮我识破了骗局，要不然辛辛苦苦攒下的6万元就打水漂了，这笔钱就存咱们银行，我十分放心。”最终，李某也意识到了风险，向工作人员表示感谢，并将这笔钱全部存到临猗农商银行。

近年来，各类电信诈骗案件层出不穷，花样翻新，给老百姓的资金安全带来重大隐患。临猗农商银行积极开展防范新型电信网络诈骗宣传，向客户作出风险提示，传导防诈信息，持续将金融知识宣传和风险防范常识贯穿于日常服务中，提高群众防范电信网络诈骗的警惕性和敏感性，牢牢守住“钱袋子”。  （杨佩妮 黄 骁）