扫码竟成洗钱帮凶！

近日，万荣县公安局成功打掉一个以快递二维码为诱饵，利用老年人银行卡转移电诈资金的犯罪团伙，抓获董某苗、董某明、薛某某3名犯罪嫌疑人，揭开了新型洗钱犯罪与日常生活场景深度捆绑的隐秘面纱。

2024年9月，67岁的董某明从未想过，自己平静的晚年生活会因一张快递包裹上的二维码被卷入犯罪深渊。万荣县公安局反诈中心民警在日常巡查时发现，董某明名下的一张银行卡出现异常流水：从2月起，过去几乎没有大额交易的账户突然每天频繁进出数万元，且交易对手账户涉及多省电信诈骗案件的受害人。民警敏锐地意识到，这很可能是一条“跑分洗钱”的犯罪线索，随即成立专案组展开侦查。

通过调取银行流水、追踪资金流向，民警发现异常资金均指向一个“兼职群”。进一步调查显示，董某明的亲戚董某苗正是关键人物。原来，董某苗在网购后扫描快递包裹上的二维码加入了该群，群主以“借用银行卡转账可获报酬”为诱饵，要求其提供他人银行卡信息。为赚取500元好处费，董某苗说服亲戚董某明交出银行卡，并带他前往银行网点配合“放款”。当两万元来路不明的资金入账后，董某明按指示将钱转至指定账户，完成了第一次洗钱操作。

尝到甜头的董某苗在群主授意下，又把朋友薛某某拉入团伙。3人分工协作：董某明负责提供银行卡并操作转账，薛某某协助取现，董某苗则编造“孩子结婚”“盖房用钱”等理由应对银行工作人员的询问。他们频繁更换银行网点，通过小额现金支取、跨行转存等方式切割资金链，短短数月就转移电诈资金9万余元，非法获利2600元。

办案民警在侦查中面临多重挑战：犯罪团伙成员均为60岁以上老年人，而且资金流向分散。他们通过实地走访银行网点、调取监控录像固定嫌疑人取现证据等手段，锁定了3人的犯罪事实，并将正欲操作转账的3人抓获。面对审讯，董某明懊悔地说：“以为就是帮人转个账，哪知道这是犯法啊！”

目前，3名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得被依法刑事拘留。案件正在进一步深挖中。

 记者 樊朋展 刘凯华

记者感言

案件虽已告破，但是在跟踪本案采访过程中，万荣县公安局反诈中心负责人赵京亮提出的3个细节令人深思。

犯罪“去技术化”趋势明显：不同于传统电诈对黑客技术的依赖，本案犯罪分子仅利用一张快递单、几句家常话术，就将犯罪链条嵌入最普通的生活场景。当二维码成为“帮凶”，快递包裹、共享单车等日常物件都可能成为犯罪载体，公众防范意识必须从“防陌生电话”升级到“防身边物品”。

老年人成犯罪“工具人”：3名犯罪嫌疑人平均年龄66岁，他们对“跑分洗钱”的法律后果一无所知，却因数百元利益沦为犯罪“棋子”。这暴露出针对老年群体的定向普法仍存盲区，子女、社区需用“听得懂”的方式，将“借卡=坐牢”等法律常识反复传递。

警银协作堵住洗钱漏洞：办案民警透露，本案中银行卡交易触发过预警，但犯罪分子利用老年人身份和“合理取现事由”规避了审查。这提示金融机构需进一步细化风控，例如对长期休眠账户突然激活、多地分散取现等异常模式加强核查。

诚然，打击此类犯罪，既需要公众绷紧防范之弦，更需要物流、金融、通信等行业筑牢技术防线。当犯罪手段愈发“生活化”，守护平安也必须融入每一处生活细节。

 记者 刘凯华